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企业离岸账户开户成功后需要注意哪些事项

发布时间:2021-08-30 17:44:13

很多企业及投资人注册离岸公司的目的就是为了开设离岸账户,离岸账户具有资金调拨自由,无外汇管制,存款利率、品种不受境内监管限制等优势。那么企业成功办理离岸银行开户之后需要注意哪些事项?

离岸银行开户

离岸银行开户需要准备齐全各项资料,必须携带足够的商业证明文件,向银行证明企业是正规经营的。否则,银行不知道你在做什么,很容易拒绝开户申请。如果离岸银行账行长期不使用或者处于不活跃的状态,很可能被银行认定为“僵尸户”。因此,离岸账户开户后需要注意维护,一般来说,为了防止银行账户被拒绝或关闭,应注意以下几点:

1.交易背景真实,交易正常离岸公司拥有正常的贸易背景,有实际的贸易交易行为,资金交易规模相对稳定,银行交易范围处理离岸公司最好有国内相关的实体公司。另外离岸银行账户发生交易资金最好与贸易行业相关,如果跨行业收付款,会有一定的风险。

2. 积极配合银行调查
银行会不定期开展调查,银行会以邮件的方式发送商业调查文件,离岸公司需要积极配合银行并快速响应,提供真实完整的相关资料。

3.不与高风险地区交易
尽量避免使用离岸账户与受到制裁或洗钱的高风险客户交易,例如阿富汗、伊拉克、朝鲜、叙利亚、缅甸、等国家,从该地区汇出的钱很可能被银行拦截或进一步调查。

4.尽量少或不与个人交易

企业的离岸账户尽量保持“公对公”转账,如果“公对私”交易(个人账户汇款)会影响离岸公司账户的稳定性,会产生一定的风险。

5.保持帐户长期活跃

长期不活跃或者账户使用频率低的账户,极有可能导致帐户注销。由于不活跃的帐户对于银行来说价值极低,而且会增加银行的运营成本。离岸账户要保持一定资金量,定期有有一定的流水。

6.避免代收代付,不参与洗钱交易

使用离岸账户要合法合规操作,不要参与洗钱,这是最基本准则,已经发现必将承当法律责任。同时不要帮别人或朋友的公司代收等等,特别要避免在不了解对方资金来源和用途的情况下,为别人收钱和转账,因为一旦发生危险事件,离岸公司和离岸账户都会受到影响。

离岸账户对境外商业活动至关重要,必须慎重维护,不要因不合规操作导致银行账户关停,避免影响公司业务的开展。

文章来源:www.immi160.com

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